Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ, hầu hết các nhà quản lý chỉ tập trung vào 2 con số chính là doanh thu và chi phí. dự báo và quản lý dòng tiền bị bỏ qua, hoặc đôi khi bị bỏ qua. điều này sẽ gây bất lợi cho việc quản lý và phát triển của doanh nghiệp. Chưa kể, nghiêm trọng hơn, điều này có thể dẫn đến việc các công ty gặp khó khăn vì không thể kiểm soát chính xác tiền của mình đang ở đâu.
Vậy quản lý dòng tiền là gì? Tại sao quản lý dòng tiền lại quan trọng đối với một doanh nghiệp? Bài viết này sẽ giúp CEO hiểu được tầm quan trọng của dòng tiền và cách lập kế hoạch dòng tiền cho hoạt động kinh doanh.
dòng tiền là gì? quản lý dòng tiền là gì?
Trước khi tìm hiểu về quản lý dòng tiền, quản lý dòng tiền là gì, bạn cần hiểu dòng tiền là gì.
Dòng tiền, còn được gọi là dòng tiền, là sự di chuyển của tiền vào và ra khỏi doanh nghiệp. Tiền vào đến từ tất cả các nguồn thu nhập từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. ngược lại, dòng tiền đi ra là tất cả các chi phí như hàng hóa nhập khẩu, tiền lương, chi phí vận hành, …
Như vậy, quản lý dòng tiền hay quản lý dòng tiền là hoạt động lập kế hoạch và tổ chức nhằm cân đối các dòng tiền vào ra theo yêu cầu của hoạt động kinh doanh nhằm tối đa hóa giá trị doanh nghiệp.
tầm quan trọng của quản lý dòng tiền trong kinh doanh
Quản lý dòng tiền hiệu quả là một yêu cầu cực kỳ cấp thiết, quyết định trực tiếp đến sự tồn vong của cả một doanh nghiệp.
thiếu tiền mặt trầm trọng, ví dụ, một khoản nợ ngân hàng hoặc nhà cung cấp, nhưng doanh nghiệp không có sẵn tiền mặt để thanh toán, công việc kinh doanh hoàn toàn có thể được bắt đầu. báo cáo tài chính gần đây của một doanh nghiệp có lãi.
Ngược lại, tiền mặt dư thừa trong nguồn vốn của công ty sẽ dẫn đến tình trạng tiền mặt không được sử dụng hiệu quả và đúng thời điểm, dẫn đến lãng phí trong khi công ty phải vay vốn ngân hàng hoặc các quỹ tín dụng. lãi suất cao, điều này một lần nữa cho thấy sự yếu kém trong quản lý tài chính doanh nghiệp.
Vì vậy, cần có kế hoạch kiểm soát sự luân chuyển của các dòng tiền phát sinh trong quá trình hoạt động để đảm bảo sự cân đối và trùng khớp giữa dòng tiền vào và ra cho quá trình hoạt động của hoạt động thương mại.
Mẫu lập kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp vừa và nhỏ
Mục đích của tệp mẫu lập kế hoạch dòng tiền của doanh nghiệp là giúp bạn lập kế hoạch thu tiền mặt trong 12 tháng. Từ đó, bạn xác định được tháng nào thừa tiền, tháng nào thiếu, nguyên nhân do đâu. Dựa trên kết quả đó, bạn sẽ chủ động trong việc điều chỉnh nguồn thu, chi để luôn có đủ tiền cho hoạt động kinh doanh.
Như hình dưới đây, bạn sẽ thấy rằng mẫu lập kế hoạch dòng tiền trong excel bao gồm 3 phần chính:
- – dòng thu nhập
- – dòng chi phí
- – và các chỉ số quan trọng
lưu ý:
để mở số dư tiền mặt: tháng đầu tiên bạn phải nhập số dư đó theo cách thủ công. Trong tệp mẫu, có một ghi chú chỉ rõ ô mà bạn nên nhập số dư tiền mặt đầu kỳ. các công thức đặt trước trong mẫu sẽ tự động tính toán các tiêu chí có liên quan. nhiệm vụ của bạn chỉ là nhập các con số ước tính cho mỗi chỉ số.
1. tiêu đề và số dư đầu tiên
– số dư vào đầu tháng 1: bạn phải nhập thủ công số tiền vào ô đầu tiên của tháng 1.
– số dư tiền mặt đầu kỳ của các tháng tiếp theo: dữ liệu sẽ được tính toán tự động dựa trên số dư tiền mặt cuối kỳ của kỳ trước đó. bạn không cần phải tính toán gì trong những tháng còn lại.
– thay đổi năm: bạn chỉnh sửa năm cho tiêu đề của mỗi tháng bằng cách nhấp đúp và sau đó chỉnh sửa. hoặc sử dụng tổ hợp phím ctrl + h sẽ thay thế hàng loạt. rất nhanh và chính xác.
2. sử dụng bộ thu
.png "MẪU LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ DÒNG TIỀN 6")
sau khi xác định số tiền mở mỗi tháng. Bạn cần dự báo số tiền kiếm được mỗi tháng. Trong file excel mẫu kế hoạch dòng tiền kinh doanh do webkynang thực hiện chỉ có 4 tiêu chí liên quan đến dòng doanh thu:
- – doanh thu bán hàng để gây quỹ
- – thu nợ
- – tiền lãi
- – khoản khác
Bạn thực sự có thể chia thu nhập “khác” của mình thành các danh mục thu nhập chi tiết hơn, dựa trên mục đích kinh doanh của bạn. ví dụ:
- – tiền thu được từ việc thanh lý tài sản
- – hoạt động tài chính
- -…
Mẫu lập kế hoạch dòng tiền trên excel của tin phat sẽ tự động tính toán 2 số liệu tổng hợp:
- – tổng thu
- – tổng tiền mặt = số dư đầu kỳ + tổng thu
3. dong chi
.png "MẪU LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ DÒNG TIỀN 7")
Tương tự như thu nhập, đối với các chi phí bạn cần:
- – xác định chi tiết các loại dòng tiền của doanh nghiệp và cộng chúng vào tổng số tiền
- – dự báo số tiền sẽ được chi cho từng loại thanh toán và nhập vào tháng tương ứng.
đối với khoảng không quảng cáo, bạn cần biết công thức sau:
- – số dư tiền mặt = tổng tiền mặt tại quỹ – tổng dòng tiền xuất quỹ
- – số dư tiền mặt cho kỳ n là số dư tiền đầu kỳ cho kỳ n + 1
4. các đặc điểm tài chính chính
.png "MẪU LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ DÒNG TIỀN 8")
Đối với những người làm công việc phân tích dòng tiền của doanh nghiệp, ngoài việc xác định các dòng doanh thu và chi phí, bạn cần phải:
- – xác định một số số liệu tài chính quan trọng khác sẽ ảnh hưởng đến các dòng doanh thu và chi phí
- – dự báo số tiền cho các số liệu đó.
ví dụ:
- – doanh thu hàng tháng là bao nhiêu? dựa trên lịch sử bán hàng, thu nợ và chính sách nợ, bạn sẽ có thể xác định xem số tiền bạn muốn thu có hợp lý hay không.
- – tương tự, bạn sẽ chỉ có thể xác định xem khoản nợ đó tỷ lệ doanh thu hợp lý và nhất quán với dữ liệu lịch sử có sẵn?
Các con số tài chính, nếu chỉ được nhìn nhận một cách độc lập, sẽ hiếm khi nói lên được điều đó. nhưng khi bạn biết cách nhìn tổng thể và có mối liên hệ, bạn sẽ thấy họ nói rất nhiều điều.
–
Xu hướng phổ biến gần đây là thuê ngoài các dịch vụ quản lý dòng tiền do các bên dịch vụ chuyên nghiệp cung cấp. Với phương án thuê ngoài này, các công ty không chỉ giảm bớt gánh nặng quản lý dòng tiền mà còn có thời gian tập trung vào việc thực hiện các hoạt động chính và xây dựng mối quan hệ với khách hàng và các bên liên quan.
Cho dù đó là quản lý dòng tiền hàng ngày hay lập kế hoạch dòng tiền dài hạn, tài trợ cho vay có thể tự tin đảm nhận các dự án có mức độ phức tạp khác nhau. chúng tôi được xây dựng bởi:
- – nhóm chuyên gia cốt lõi bao gồm các chuyên gia kế toán, nhà phân tích tài chính, nhà tư vấn quản lý quy trình và CPA
- – phương pháp thực hành thuê ngoài các phương pháp quản lý tốt nhất
- – bảo mật dữ liệu mạnh mẽ biện pháp
- – thực hiện các dự án đúng thời hạn trong phạm vi ngân sách
- – hiệu quả về chi phí
để lập kế hoạch và dự báo dòng tiền kinh doanh dễ dàng và chính xác. liên hệ với tín dụng phat tài chính để nhận được sự tư vấn từ các chuyên gia của chúng tôi trong thời gian sớm nhất.
