Tuy nhiên, sau khi chuyển khoản phí cần thiết, nhiều người tiếp tục được yêu cầu thêm tiền chỉ vì phát hiện ra mình đã bị lừa. Phản ánh về giới trẻ, nhiều độc giả cho rằng, thủ đoạn tinh vi đã khiến nhiều người dễ sập bẫy, nhất là những người đang cần tiền gấp và còn ngây thơ.
bạn muốn vay tiền, chỉ cần trả phí!
công việc gặp nhiều khó khăn do ảnh hưởng của dịch covid-19, thưa cô. Kim (quận bình thạnh, TP. Hồ Chí Minh) nhận được điện thoại của một người xưng là nhân viên ngân hàng vietcombank và đề nghị nếu nộp 20 triệu đồng phí sẽ được cho vay 160 triệu đồng!
Nghĩ người này là nhân viên ngân hàng nên Kim đã trả đủ 20 triệu đồng với hy vọng được vay. Tuy nhiên, do người này đề nghị trả thêm 16 triệu đồng nên Kim sinh nghi nên liên lạc lại thì bị “nhân viên ngân hàng” này chặn điện thoại. “Cho đến giờ, tôi vẫn không thể đòi lại số tiền đã chuyển”, Kim nói.
tương tự, mr. tu (q.12) cho biết, một đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng “lừa” anh làm thủ tục vay và yêu cầu anh chuyển 5 triệu đồng tiền công vào tài khoản. “Sau khi chuyển số tiền này, một người xưng là nhân viên ngân hàng gọi lại nói hồ sơ đã đầy đủ và đòi thêm hàng chục triệu đồng. Khi tôi từ chối, người này dọa sẽ mang hồ sơ vào xem xét và tôi sẽ là người nhận. “. của khoản nợ của ngân hàng “- anh ta tức giận.
phản ánh của các bạn trẻ, nhiều người cho biết đã nhận được cuộc gọi của những người tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc nhân viên của “quỹ bình dân” hỏi vay tiền. Theo ghi nhận của chúng tôi, điểm chung của các trường hợp lừa đảo này là không quan tâm nhiều đến hồ sơ vay, lịch sử tín dụng, thu nhập để xem xét khả năng chi trả, điều mà các ngân hàng luôn cân nhắc. hãy hết sức thận trọng khi quyết định cho vay.
gian lận trong các hiệp hội và nhóm trực tuyến
Ngoài việc sử dụng điện thoại, những kẻ lừa đảo còn tham gia nhiều hội, nhóm trực tuyến để tìm cách lừa đảo. Phản ánh về thời trẻ của mình, anh Nhất cho biết, do cần tiền làm ăn nên anh đã vào nhóm Facebook Hội Vay tiền nhanh Hà Nội để hỏi vay tiền và một người trong nhóm yêu cầu anh chuyển 700.000 đồng làm phí của khoản vay.
sau khi chuyển đủ, anh được yêu cầu chuyển tiếp 2 triệu đồng và tiếp tục chuyển tiền nhưng vẫn không được vay mà bị yêu cầu chuyển tiếp 2 triệu đồng. Đến bây giờ anh mới nhận ra rằng mình đã bị lừa.
khi thấy trên facebook có ai đó giới thiệu một khoản vay, bà. thanh (ở quận phú nhuận) liên hệ thì họ cho anh số zalo và yêu cầu anh chuyển tiền bảo hiểm khoản vay và phí giải ngân là 4 triệu, anh sẽ vay được 100 triệu. tuy nhiên, sau khi chuyển tiền xong, bà. Thanh không thể liên lạc với cô ấy được nữa.
có trường hợp bạn liên hệ với một trang web để vay tiền, bạn cần cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng điện tử và cả xác nhận otp, sau đó kẻ lừa đảo đăng nhập và giữ lại 5,5 triệu đồng trong tài khoản.
gần đây cũng có một “bộ sưu tập tỷ lệ chiến thắng”. The Mrs. lien (quận 3) cho biết, anh nhận được cuộc gọi từ một người tự giới thiệu là “nhân viên vietcombank” tên là bui anh tuấn và báo đã trúng hơn 300 triệu đồng. Sau đó, nhân viên này yêu cầu anh chọn đi Đà Nẵng nhận thưởng (chi phí đi lại tự túc) hoặc cung cấp thông tin cá nhân để nhân viên đến nhà tư vấn nhận thưởng.
“Tôi không thực hiện giao dịch hay gửi tiền tại ngân hàng vietcombank nên tôi đã hỏi lại và hỏi địa chỉ chi nhánh ngân hàng gần nhất để yêu cầu cung cấp thông tin, nhưng người này nói phải giữ bí mật. Sau này thì phải.” khó gian lận, tôi nên cúp máy và không liên lạc lại nữa “, anh nói.
“mượn” fanpage của ngân hàng để lừa đảo
Gần đây, những kẻ lừa đảo còn tạo ra các fanpage, nhóm ngân hàng giả mạo trên facebook để lừa đảo. Thông qua các trang này, bọn tội phạm lợi dụng sự uy tín của khách hàng để lấy cắp thông tin cá nhân (cmnd / cccd, sổ nhật ký nhà riêng), thông tin giao dịch (sao kê tài khoản, otp, tên đăng nhập, mật khẩu internet ngân hàng) … nhằm mục đích lừa đảo. .
ocb bank cũng cho biết đã nhận được phản ánh của khách hàng về việc một số kẻ xấu làm giả hợp đồng vay để lừa đảo, thu phí làm hồ sơ. Những kẻ này tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay vốn qua mạng xã hội của các ngân hàng, công ty tài chính … rồi tiếp cận, tư vấn và chào hàng. hồ sơ sai dựa trên các điều khoản của hợp đồng cho vay trong ocb.
“tuy nhiên thông tin về người đứng tên đại diện ngân hàng là không chính xác. Sau khi cung cấp thông tin, khách hàng sẽ được yêu cầu thanh toán bằng hình thức cod (giao hàng và thu tiền) thông qua người gửi (người giao hàng ), bưu điện với chi phí 1,5-2,5 triệu đồng để nhận hợp đồng vay ”- ocb nói.
techcombank cũng cảnh báo về việc một số người tự xưng là nhân viên sàng lọc khoản vay và nhân viên dịch vụ khách hàng của ngân hàng để mời chào và cho vay. “Có nơi quảng cáo là có dịch vụ tất toán khoản vay. Techcombank khẳng định các trường hợp quảng cáo dịch vụ cho vay trực tuyến và tất toán hồ sơ vay là sai sự thật”, ngân hàng này thông báo.
