Ngoại tệ mà người cư trú là tổ chức tại Việt Nam thu được từ chuyển tiền một chiều phải được chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép. Ví dụ, bạn có người thân ở Hoa Kỳ. người thân của bạn muốn chuyển cho tôi số tiền 100.000 usd từ usa. uu. đến Việt Nam bằng chuyển phát nhanh. Bạn đang băn khoăn không biết có phải trả phí hải quan không, phí hải quan cho việc vận chuyển số tiền đó là bao nhiêu, có an toàn, có vi phạm pháp luật hay không? Bài viết dưới đây, Ban biên tập Công ty Luật Dương Gia sẽ giải đáp thắc mắc trên.
1. quy định chuyển tiền một chiều
theo pháp lệnh ngoại hối 07 / vbhn – vpqh và thông tư 15/2011 / tt-nhnn ngày 08/12/2011 của ngân hàng nhà nước việt nam có quy định về chuyển tiền một chiều như sau:
p>
‘bài viết 8. Chuyển tiền một chiều
1. Ngoại hối mà người cư trú là tổ chức tại Việt Nam thu được từ chuyển tiền một chiều phải được chuyển vào tài khoản ngoại hối mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép.
2. Ngoại hối mà người cư trú là thể nhân tại Việt Nam thu được từ chuyển tiền một chiều được sử dụng vào mục đích cất giữ, vận chuyển, gửi vào tài khoản ngoại hối mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán ngoại tệ cho tổ chức tín dụng được phép; Nếu là công dân Việt Nam, bạn có thể gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép.
3. cư dân có thể mua, chuyển và mang ngoại tệ ra nước ngoài để đáp ứng các nhu cầu hợp pháp của mình.
4. người không cư trú là người nước ngoài cư trú có ngoại tệ trong tài khoản chuyển ra nước ngoài; Trường hợp có nguồn thu nhập hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì có thể mua ngoại tệ để chuyển ra nước ngoài.
5. người cư trú, người không cư trú không thể gửi ngoại hối bằng bưu phẩm. ”
Theo quy định trên, tiền của tổ chức cư trú Việt Nam có nguồn gốc chuyển ra nước ngoài một chiều phải chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tại ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng. . Luật cũng nghiêm cấm tổ chức, cá nhân cư trú và không cư trú gửi ngoại tệ qua bưu phẩm, bưu phí, bưu phí trái với quy định của pháp luật. Nếu mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài để phục vụ nhu cầu hợp pháp như khám chữa bệnh, đầu tư, kinh doanh, thương mại thì phải làm thủ tục với ngân hàng nhà nước.
2. mang ngoại tệ, tiền Việt Nam đồng, vàng khi ra vào cổng; xuất, nhập ngoại tệ
Người cư trú, người không cư trú là thể nhân khi nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, tiền Việt Nam đồng, vàng trên mức quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải khai báo hải quan cửa khẩu.
>
xem thêm: có thể khôi phục số tiền đó nếu tôi bị lừa đảo khi chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng của mình không?
Người cư trú, người không cư trú là cá nhân khi xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, vàng trên mức quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải khai báo hải quan cửa khẩu và xuất trình các chứng từ theo quy định của ngân hàng nhà nước Việt Nam.
Người cư trú là tổ chức tín dụng được xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận việc xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt của tổ chức tín dụng được phép.
Theo đó, lượng tiền mặt và vàng được nhà nước kiểm soát khi nhập cảnh vào Việt Nam, nếu vượt quá hạn mức tiền mặt, ngoại tệ tiền mặt phải khai báo tại chi cục hải quan cửa khẩu. trường hợp vi phạm thì tùy theo tính chất, mức độ có thể bị tạm giữ tiền mặt, ngoại tệ, phạt hành chính và các hình thức xử lý khác theo quy định của pháp luật. Để các ngân hàng, tổ chức tín dụng được thực hiện hoạt động kinh doanh xuất nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt phải có văn bản chấp thuận của ngân hàng nhà nước.
3. mở tài khoản để nhận tiền từ nước ngoài
trong điều 4 của văn bản hợp nhất của sắc lệnh ngoại hối số: 07 / vbhn-vpqh2 quy định:
“2. cư dân là tổ chức, cá nhân thuộc các đối tượng sau:
a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng;
b) Tổ chức kinh tế không phải là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam (sau đây gọi là tổ chức kinh tế);
c) Cơ quan nhà nước, đơn vị thuộc lực lượng vũ trang, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị – xã hội, tổ chức chính trị xã hội – nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội: quỹ từ thiện, xã hội nghề nghiệp Việt Nam hoạt động tại Việt Nam;
xem thêm: quy định về hạn mức chuyển tiền cho người thân ở nước ngoài?
d) Văn phòng đại diện ở nước ngoài của các tổ chức quy định tại các điểm a, b và c khoản này;
đ) Cơ quan đại diện ngoại giao, cơ quan đại diện lãnh sự, cơ quan đại diện tại các tổ chức quốc tế của Việt Nam ở nước ngoài;
… ’
văn bản hợp nhất 06 / vbhn-nhnn năm 2013 hợp nhất quy định khuyến khích người Việt Nam định cư ở nước ngoài hồi hương tiền do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, với điều kiện Chính phủ khuyến khích và tạo điều kiện thuận lợi để người Việt Nam định cư ở nước ngoài có thể hồi hương ngoại tệ phù hợp với người Việt Nam. luật pháp và luật pháp của các quốc gia nơi người Việt Nam sinh sống và có nhu cầu gửi tiền về nước. Người nước ngoài chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam với mục đích giúp đỡ gia đình, người thân hoặc vì mục đích từ thiện khác cũng được khuyến khích và thực hiện như đối với người Việt Nam định cư ở nước ngoài theo quy định tại Quyết định số. quyết định này.
Ngoài ra, khoản 1, Điều 4. Các cách chuyển ngoại tệ từ nước ngoài về Việt Nam. tài liệu tổng hợp này cũng hướng dẫn:
“Người Việt Nam định cư ở nước ngoài và người nước ngoài có thể chuyển ngoại tệ từ nước ngoài về Việt Nam bằng hình thức chuyển ngoại tệ thông qua tổ chức tín dụng được phép.”
do đó, theo quy định trên, người Việt Nam có toàn quyền gửi tiền vào tài khoản cá nhân thông qua tổ chức tín dụng hoặc trong trường hợp người Việt Nam định cư ở nước ngoài theo quy định của pháp luật phải chuyển ngoại tệ về Việt Nam. Người gửi và người nhận có thể liên hệ với ngân hàng thương mại tại Việt Nam, hiện nay các ngân hàng thương mại đều có dịch vụ chuyển và nhận ngoại tệ từ nước ngoài cho nhiều mục đích khác nhau như đầu tư: kinh doanh thương mại, từ thiện, tài trợ, học bổng, học tập, công tác, thăm thân, khám chữa bệnh. . khám, chữa bệnh … hiện nay, pháp luật hiện hành không giới hạn việc chuyển tiền từ nước ngoài vào Việt Nam cho các mục đích trên.
4. quy định về chuyển và nhận tiền từ nước ngoài về Việt Nam
tư vấn trong một số trường hợp cụ thể.
xem thêm: ví dụ về báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo thông tư 200 mới nhất năm 2022
tóm tắt câu hỏi:
Tôi có một người mà tôi không biết đang nói chuyện ở Hoa Kỳ. uu. rằng họ muốn tôi nhận 1,5 triệu thì hành vi đó có vi phạm không? Tôi là công dân Việt Nam không phạm luật. nếu họ muốn nhận, họ cần gì?
cố vấn:
cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi đến Ban biên tập công ty luật duong gia – phòng tư vấn trực tuyến. với câu hỏi của bạn, công ty luật duong gia xin đưa ra ý kiến tư vấn như sau:
Căn cứ vào khoản 1, mục 4 của Pháp lệnh Ngoại hối 2005, tiền tệ bao gồm:
– tiền tệ của các quốc gia khác hoặc đơn vị tiền tệ chung của Châu Âu và các loại tiền tệ thông dụng khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực (sau đây gọi là ngoại tệ);
– phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ, bao gồm séc, thẻ thanh toán, hối phiếu, kỳ phiếu và các phương tiện thanh toán khác;
– giấy tờ có giá trị bằng ngoại tệ, bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, giấy bạc, cổ phiếu và các giấy tờ có giá khác;
xem thêm: gửi ngoại tệ từ nước ngoài về Việt Nam qua tài khoản ngân hàng
– vàng thuộc dự trữ ngoại hối của nhà nước, trong tài khoản nước ngoài của người cư trú; vàng dạng khối, thỏi, hạt, miếng trong trường hợp xuất nhập cảnh từ lãnh thổ Việt Nam;
– đơn vị tiền tệ của nước cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam trong trường hợp chuyển đến và đi từ lãnh thổ Việt Nam hoặc được sử dụng trong thanh toán quốc tế.
Cư dân là tổ chức, cá nhân thuộc các đối tượng sau:
– Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng;
– tổ chức kinh tế không phải là tổ chức tín dụng được thành lập hoạt động kinh doanh tại Việt Nam (sau đây gọi là tổ chức kinh tế);
– Cơ quan nhà nước, đơn vị thuộc lực lượng vũ trang, tổ chức chính trị, tổ chức chính trị – xã hội, tổ chức chính trị xã hội – nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội – nghề nghiệp, quỹ xã hội, quỹ từ thiện của Việt Nam hoạt động tại Việt Nam;
– Văn phòng đại diện ở nước ngoài của các tổ chức quy định tại các điểm a, b và c khoản này;
– Cơ quan đại diện ngoại giao, cơ quan đại diện lãnh sự, cơ quan đại diện tại các tổ chức quốc tế của Việt Nam ở nước ngoài;
xem thêm: làm thế nào để chuyển tiền ra nước ngoài? quy định chuyển tiền ra nước ngoài?
– Công dân Việt Nam cư trú tại Việt Nam; Công dân Việt Nam định cư ở nước ngoài dưới 12 tháng; Công dân Việt Nam làm việc trong các tổ chức quy định tại điểm d và điểm đ khoản này và những người đi cùng;
– Công dân Việt Nam đi du lịch, học tập, chữa bệnh, thăm bệnh ở nước ngoài;
– Người nước ngoài có thể cư trú tại Việt Nam trong thời gian từ 12 tháng trở lên. đối với người nước ngoài học tập, chữa bệnh, đi du lịch, công tác tại cơ quan đại diện ngoại giao, cơ quan lãnh sự, cơ quan đại diện tổ chức quốc tế tại Việt Nam, cơ quan đại diện tổ chức nước ngoài tại Việt Nam không kể thời hạn, không thuộc đối tượng cư trú;
– Chi nhánh tại Việt Nam của tổ chức kinh tế nước ngoài, hình thức hiện diện tại Việt Nam của bên nước ngoài hoạt động đầu tư theo quy định của pháp luật về đầu tư, văn phòng điều hành của nhà thầu nước ngoài tại Việt Nam.
Luật sư tư vấn người nhận tiền từ nước ngoài chuyển về Việt Nam : 1900.6568
Người không cư trú là các tổ chức và cá nhân không nằm trong các trường hợp được liệt kê ở trên. Tất cả các hoạt động liên quan đến đổi tiền tại Việt Nam cần phải mở tài khoản.
Căn cứ vào khoản 1, điều 23 của pháp lệnh ngoại hối năm 2005 sửa đổi và bổ sung năm 2013, người cư trú và người không cư trú có thể mở tài khoản bằng ngoại tệ tại các tổ chức tín dụng được phép. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc thu, chi tài khoản ngoại tệ của các đối tượng quy định tại pháp lệnh ngoại hối năm 2005.
xem thêm: làm thế nào để bị lừa qua chuyển khoản ngân hàng?
điều 4 thông tư 32/2013 / tt-nhnn ban hành:
“16. Người không cư trú phải tuân thủ các quy định sau:
a) chuyển tiền bằng ngoại tệ cho người không cư trú khác;
b) Giá được xác lập trong hợp đồng bằng ngoại tệ và thanh toán cho việc xuất khẩu hàng hóa và dịch vụ bằng ngoại tệ được chuyển cho người cư trú. Người cư trú có quyền báo giá và xác định giá bằng ngoại tệ và nhận thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản khi cung cấp hàng hóa và dịch vụ cho người không cư trú.
17. Đối với các trường hợp liên quan đến an ninh, quốc phòng, dầu khí và các trường hợp cần thiết khác, tổ chức được sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận, đồng ý bằng văn bản tùy theo tình hình thực tế và nhu cầu của từng trường hợp theo hồ sơ, trình tự, thủ tục quy định tại Điều 4 Thông tư này. ”
thì nếu người muốn nhờ bạn nhận hộ là công dân Việt Nam định cư ở nước ngoài thì bạn có thể mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền do người đó chuyển vào. nếu người đó không phải là công dân Việt Nam thì người đó sẽ được coi là người không cư trú. Theo quy định trên, người không cư trú chỉ được thực hiện các giao dịch liên quan đến ngoại tệ đối với người không cư trú. bạn không thể mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền từ nước ngoài. Khi nhận ngoại tệ từ nước ngoài sẽ có hạn mức cụ thể. Trong các trường hợp cần thiết khác, tổ chức được sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận bằng văn bản căn cứ vào tình hình thực tế và nhu cầu ngoại tệ. theo đúng hồ sơ, trình tự, thủ tục quy định tại Điều 4a Thông tư số 32/2013 / tt-nhnn.
