Cẩn trọng với việc bỗng dưng có tiền chuyển vào tài khoản
Vào một ngày gần đây, chị A (trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) bất ngờ nhận được số tiền hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản cá nhân của mình với các tệp đính kèm khó hiểu.
Sau đó, một tài khoản zalo kết bạn với cô và cho cô biết rằng nhà tài chính đã giải ngân tiền cho cô. theo cách nói của mình, cô ấy đã trở thành một con nợ. Thấy không làm thủ tục vay tiền qua mạng, anh này đã đến đồn công an trình báo sự việc.
Trong khi đó, điểm của việc chuyển tiền “sai” là liên tục gửi và nhận tin nhắn văn bản. Khi biết hành vi lừa đảo không thành, đối tượng này lập tức thay đổi thái độ, gửi nhiều tin nhắn với nội dung đe dọa. Theo bà A, bà đã tiến hành điều tra với ngân hàng và giao toàn bộ số tiền cho công an giải quyết.
một trường hợp khác là của cô ấy. d bất ngờ nhận được số tiền 20 triệu đồng với nội dung “chị đã vay”. Đang phân vân không biết ai đã gửi nhầm tiền thì anh nhận được điện thoại từ một người phụ nữ nói với anh rằng cô ấy đã chuyển nhầm tiền và yêu cầu hoàn lại tiền.
Theo chị này, đây là số tiền chị cần gấp để phẫu thuật cho con trai. Do đang cần tiền gấp, người phụ nữ này liên tục gọi điện, nhắn tin để ép đòi lại tiền.
bà. d hỏi người phụ nữ đã gọi điện nhận tiền với xác nhận từ ngân hàng rằng cô ấy là chủ tài khoản chính xác. sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ này khai đã chuyển nhầm tiền và “biến mất”. The Mrs. d cũng đến ngân hàng để xác minh và phát hiện số tiền này do một người đàn ông chuyển đến với nội dung: “d vay với thời hạn 45 ngày”.
Ngoài các trường hợp trên, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP Hà Nội cho biết, thời gian gần đây, cơ quan Công an đã ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo bằng cách “chuyển nhầm tiền” vào tài khoản của bạn “.
Cụ thể là trường hợp anh (trú tại quận hoàng mai, hà nội) bất ngờ thấy tài khoản của ai đó chuyển đến 2 triệu đồng. 30 phút sau, một người phụ nữ gọi điện cho anh ta và nói rằng cô đã chuyển nhầm tiền và đang đợi anh ta trả lại tiền.
Người phụ nữ nói rằng cô ấy đang ở nước ngoài, vì vậy cô ấy đã yêu cầu anh ấy đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một liên kết. Tin hay không thì tùy, bạn đã không làm theo các bước và tất cả tiền trong tài khoản của bạn đã bị đánh cắp.
cảnh sát cảnh báo về thủ đoạn ‘chuyển nhầm tiền’
Theo đánh giá của cơ quan công an, việc chuyển tiền “nhầm” là một thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi. Nếu người nhận tiền vội trả lại tiền cho người gọi điện mà không xác minh rõ số tài khoản ngân hàng và chứng từ chuyển khoản thì sẽ rất phức tạp.
nếu trả nợ không đúng hạn, chủ tài khoản chuyển nhầm tiền xuất hiện và yêu cầu người nhận trả thì cũng khó bị từ chối vì thông tin chuyển khoản được lưu trong điện thoại và có chứng từ trong ngân hàng. .
Đại tá Hoàng Ngọc Bách, Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho biết, các đối tượng sử dụng chiêu thức trên thường nhắm vào những người cả tin.
một thủ đoạn khác là các đối tượng tạo các trang web ngân hàng giả mạo. sau đó tìm kiếm các trường hợp khách hàng bị chuyển tiền nhầm, cần hoàn lại tiền rồi giả danh nhân viên ngân hàng để hỗ trợ khắc phục sự cố, gửi đường link đăng nhập vào trang web giả mạo. Sau lời khai của nạn nhân, các đối tượng đã chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Để tránh tội danh trên, cơ quan công an khuyến cáo: Khi hưởng tiền do người khác chuyển, chỉ cần cung cấp đúng tên và số tài khoản của chủ tài khoản, người chuyển sẽ chuyển thành công số tiền đã thỏa thuận. . mọi người chỉ nên đăng nhập vào tài khoản của họ trên các ứng dụng ngân hàng đã sử dụng lâu, không phải trên các trang web; định kỳ kiểm tra và cập nhật các chức năng bảo mật của tài khoản ngân hàng và mạng xã hội; không cho mượn, cho thuê giấy tờ tùy thân.
Khi bị lừa đảo, nạn nhân cần nhanh chóng liên hệ và yêu cầu ngân hàng nơi mình mở tài khoản phong tỏa tài khoản và tích cực hợp tác cung cấp thông tin tố giác tội phạm cho cơ quan điều tra liên quan.
Đồng thời, hãy nhớ rằng các trang web chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng đã đăng ký với cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam thường là các tên miền đã đăng ký (.vn) hoặc (.com.vn). đối với các trang web đăng ký cùng tên nhưng phần cuối khác sai …
luật sư nguyễn thị hương đoàn luật sư hà nội cho rằng trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản là do nhầm lẫn thông thường. Người gửi chỉ cần liên hệ với ngân hàng nơi họ vừa thực hiện chuyển khoản và cung cấp các giấy tờ xác thực liên quan.
Đại diện ngân hàng sẽ liên hệ với chi nhánh ngân hàng mà tài khoản đã được chuyển đến để chi nhánh có thể liên hệ với chủ tài khoản để được hỗ trợ hoàn lại tiền chuyển khoản.
“Khách hàng nên làm những điều trên để tránh những rắc rối pháp lý do cố tình chiếm giữ tài sản bất hợp pháp”, luật sư huong.
