Quỹ mở hiện chiếm hơn 80% quỹ tương hỗ (bao gồm quỹ mở, quỹ đóng, ETF và quỹ bất động sản) đang hoạt động trên thế giới, với tổng giá trị là 23,8 tỷ USD tại cuối năm 2011. Ở nhiều quốc gia, giá trị tài sản của quỹ mở chiếm tỷ trọng tương đối lớn trong GDP; Ví dụ, ở châu Á, các quỹ này chiếm hơn 25% GDP ở Singapore, Thái Lan và Malaysia.
Kết hợp những ưu điểm của các kênh đầu tư khác, quỹ mở có thể được coi là một lựa chọn đầu tư phù hợp để tích lũy đầu tư tài chính cho cá nhân. Nói rộng ra, quỹ mở là một sản phẩm tập hợp vốn đầu tư với các quy mô khác nhau của các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, lớn và nhỏ, sau đó sử dụng vốn này để đầu tư vào các loại tài sản khác với nhau.
Quỹ mở có thể là quỹ chuyên đầu tư vào cổ phiếu, chuyên đầu tư vào trái phiếu hoặc tiền gửi, hoặc là quỹ hỗn hợp đầu tư vào nhiều loại tài sản cùng một lúc. mỗi loại quỹ mở có mức độ rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng khác nhau và sẽ phù hợp với các nhà đầu tư khác nhau.
Ưu điểm của quỹ mở bao gồm 6 lợi ích chính cho các nhà đầu tư:
- trước tiên, nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào quỹ mở một cách rất linh hoạt, cả về thời gian đầu tư và số tiền đầu tư tại bất kỳ thời điểm nào. Sự linh hoạt này cho phép nhà đầu tư đầu tư với số tiền nhỏ nhất và tích lũy để đầu tư theo dòng thu nhập thông thường của họ. do đó đạt được các mục tiêu tài chính mà chủ đầu tư đề ra. Do tính linh hoạt này, các nhà đầu tư có thể bắt đầu đầu tư ngay hôm nay. Đầu tư không bao giờ là quá sớm hay quá muộn.
- Thứ hai, quỹ mở được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ với đội ngũ chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm. Đội ngũ chuyên gia này có thông tin toàn diện về thị trường nói chung và từng khoản đầu tư nói riêng, cùng với quy trình quản lý rủi ro chặt chẽ để họ có thể chủ động đưa ra quyết định thay mặt nhà đầu tư và giám sát từng khoản đầu tư. Từ đó, các nhà đầu tư bỏ tiền ra đầu tư vào quỹ mở sẽ tiết kiệm được thời gian, công sức nghiên cứu đầu tư và tiếp tục đạt được hiệu quả đầu tư cao về lâu dài.
- Thứ ba, với tính chất là tập trung vốn của nhiều cá nhân, tổ chức, quỹ mở đạt được quy mô lớn và do đó đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng. Nếu là quỹ chứng khoán, danh mục đầu tư này có thể đầu tư tối đa 30 cổ phiếu thuộc nhiều ngành khác nhau. hoặc nếu là quỹ trái phiếu, danh mục đầu tư cũng có thể đầu tư vào nhiều loại trái phiếu khác nhau tùy thuộc vào quy mô vốn của quỹ. như người ta vẫn nói: “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, điều này cũng áp dụng cho các hoạt động đầu tư. Đa dạng hóa danh mục đầu tư sẽ giúp giảm thiểu rủi ro đồng thời đạt được các mục tiêu đầu tư. Với quỹ mở, bất kể số tiền đầu tư là bao nhiêu, nhà đầu tư có thể đạt được sự đa dạng hóa này thông qua chứng chỉ quỹ độc quyền. Thứ tư, quỹ mở là một loại hình quỹ đầu tư đại chúng, được quản lý chặt chẽ bởi pháp luật và ủy ban chứng khoán nhà nước nhằm tối đa hóa lợi ích của nhà đầu tư. tất cả các hoạt động đầu tư được thực hiện theo khuôn khổ chung của pháp luật và tất cả các thông tin được minh bạch cho các nhà đầu tư. Điều này giúp các nhà đầu tư yên tâm rằng số tiền họ tin tưởng được đầu tư một cách minh bạch, hiệu quả và chuyên nghiệp nhất.
