1. chuyển tiền đến sai tài khoản ngân hàng: thủ đoạn lừa đảo cần đề phòng
giả mạo chuyển khoản nhầm để lừa chiếm đoạt tài sản là một thủ đoạn lừa đảo cực kỳ tinh vi. Thủ đoạn của những kẻ xấu là cố tình chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác.
sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả làm người đòi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền đã cho vay kèm theo lãi suất cắt cổ.
>
một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho nạn nhân, sau đó liên hệ giới thiệu đang sống ở nước ngoài và muốn nhận lại số tiền đã chuyển nhầm.
Để trả lại số tiền, người nhận nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một liên kết. bất ngờ là sau khi điền đầy đủ thông tin, số tiền đã bị rút khỏi tài khoản của người nhận.
Qua một số ví dụ trên, có thể thấy rằng, kịch bản lừa đảo khi chuyển tiền vào nhầm tài khoản ngân hàng là vô cùng khó lường. đồng thời đánh thẳng vào lòng tốt của những nạn nhân nhẹ dạ cả tin nên rất dễ sa vào bẫy.
2. nhận được một khoản chuyển tiền không chính xác, phải làm gì để tránh bị lừa đảo?
Khi nhận nhầm tiền, người nhận cần lưu ý, không sử dụng tiền vào mục đích cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người gửi nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ mà không có. sự chứng kiến của các bên thứ ba.
Mọi người có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo về việc chuyển tiền không chính xác hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ với họ.
Nếu bạn nhận được một cuộc điện thoại từ ngân hàng của mình, bạn nên xác minh rằng đó là số điện thoại ngân hàng chính xác. để an toàn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp ngân hàng để làm việc.
Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin đã nhận và chuyển khoản lại.
Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản phải hẹn thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh, thậm chí liên hệ với công an để giải quyết.
tuyệt đối không cung cấp thông tin nhạy cảm như mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch một lần (otp) cho bất kỳ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và trong mọi trường hợp, dưới bất kỳ hình thức nào và đề phòng các yêu cầu truy cập liên kết vào các trang web, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản và thông tin cá nhân.
3. Do nhầm lẫn mà người khác chuyển tiền, người nhận có phạm tội không?
theo quy định của bộ luật dân sự 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển không đúng sẽ bị coi là chiếm đoạt tài sản của người khác mà không có lý do pháp luật.
trong đó, Điều 579 Bộ luật dân sự quy định rõ người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu hoặc người có quyền khác đối với tài sản đó. Trường hợp không tìm được chủ sở hữu, người có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
vì vậy khi người khác chuyển tiền nhầm tài khoản, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để khắc phục, tránh vi phạm pháp luật.
Nếu số tiền thu giữ trái phép dưới 10 triệu đồng thì bị phạt từ 02 đến 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 điều 15 nghị định 167/2013 / nĐ-cp).
Nếu số tiền chiếm đoạt bất hợp pháp vượt quá 10 triệu đồng thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
theo đó, nếu số tiền từ 10 đến 200 triệu đồng mà người khác sử dụng hoặc chiếm đoạt mà chuyển nhầm thì người thi hành công vụ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng hoặc bị phạt tù không tước tự do. cải tạo đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Nếu người khác chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu đồng thì có thể bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.
(theo nhịp sống kinh tế)
