Trong những năm gần đây, các ngân hàng phát triển mạnh mẽ công nghệ giao dịch, dịch vụ chuyển tiền trực tuyến được đẩy mạnh nhằm mục đích giúp khách hàng dễ dàng hơn trong việc thực hiện các giao dịch, mua bán. Với sự phát triển vượt bậc của công nghệ, khách hàng có thể chuyển tiền tại cây ATM hoặc thông qua ứng dụng ngân hàng điện tử của các ngân hàng. Tuy nhiên, cùng với những thuận lợi, trên thực tế đã có nhiều trường hợp do sơ suất cá nhân mà không may chuyển tiền cho người khác. trong những trường hợp như vậy, người chuyển nhượng nói chung sẽ đồng ý mất tiền của họ. tuy nhiên, người nhận tiền biết số tiền nhận được là do chuyển nhầm nhưng không trả lại, không liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tự ý sử dụng tiền sẽ là vi phạm pháp luật. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn đọc nắm được mức phạt khi sử dụng tiền mà người khác chuyển nhầm vào tài khoản của bạn.
tư vấn pháp luật trực tuyến miễn phí qua số điện thoại: 1900.6568
1. hành vi dùng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản:
Với sự phát triển của các ứng dụng công nghệ, đi đôi với sự tiện lợi, đã có không ít trường hợp khách hàng rơi vào tình huống trớ trêu khi đăng ký nhầm số tài khoản dẫn đến chuyển tiền nhầm. muốn lấy lại nó. Trong trường hợp phát hiện sớm, thông thường khách hàng sẽ gọi điện đến ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ thu hồi, tuy nhiên do quy định và cơ chế xử lý của các ngân hàng khác nhau nên người gửi tiền cũng gặp không ít trở ngại, khó khăn trong việc thu hồi tiền của mình.
Theo tiểu mục 1, Điều 579 Bộ luật dân sự 2015 quy định các nội dung sau:
“Người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. ”
Như vậy, đối với hành vi của người nhận chuyển tiền biết là tài sản của người khác nhưng cố tình không trả lại cho chủ sở hữu thì được coi là hành vi chiếm đoạt tài sản trái pháp luật. Tùy theo giá trị tài sản bị thu giữ và tính chất của hành vi mà có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.
2. xử phạt hành chính về hành vi sử dụng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản:
Theo phân tích trên, việc tự ý sử dụng tiền của người khác chuyển vào tài khoản sai mục đích được coi là hành vi chiếm đoạt tài sản của người khác trái pháp luật. trong đó, nếu số tiền thu giữ bất hợp pháp dưới 10 triệu đồng thì người có hành vi vi phạm này sẽ bị xử phạt hành chính.
Theo quy định của pháp luật, người không trả lại số tiền đã chuyển vào tài khoản sai có thể bị phạt với các hình thức xử phạt cụ thể sau:
– Những người không trả lại tiền đã chuyển vào sai tài khoản có thể bị phạt từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng nếu sử dụng trái phép số tiền đã chuyển của người khác.
xem thêm: mức xử phạt tại khoản 2 điều 134 bộ luật hình sự năm 2015
– Phạt tiền từ 2.000.000 đến 5.000.000 vnd nếu hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác theo quy định tại nghị định 167/2013 / nĐ-cp của chính phủ tại điểm e khoản 2 điều 15 quy định rõ người người nào chiếm giữ trái phép tài sản của người khác sẽ bị phạt hành chính từ 2 đến 5 triệu đồng.
3. bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi dùng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản:
3.1. tội chiếm đoạt tài sản trái pháp luật:
Ngoài các quy định về xử phạt hành chính, hành vi tiêu tiền nhầm vào tài khoản của người khác còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể như sau, theo bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 tại điều 176 thì tội chiếm giữ trái phép tài sản được xếp vào tội danh như sau:
“1. cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ 10.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc 10.000.000 đồng nhưng tài sản đó là di vật, đồ cổ, vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị nhầm lẫn. do chủ sở hữu giao lại hoặc tìm thấy hoặc thu giữ sau khi chủ sở hữu, người quản lý theo pháp luật hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu nhận lại. nếu trả lại tài sản theo quy định của pháp luật thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. phạm tội chiếm đoạt tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm. ”
Do đó, theo quy định của pháp luật hiện hành, nếu chuyển nhầm số tiền từ 10 đến 20 triệu đồng của người khác thì người thi hành công vụ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với hình thức phạt tiền. mức phạt từ 10 đến 15 triệu đồng hoặc có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tiền từ 3 tháng đến 2 năm.
<3
Hiện nay, tại các ngân hàng, nếu khách hàng phát hiện mình chuyển nhầm tiền thì phải đến ngay quầy giao dịch của ngân hàng đó để thông báo và có hướng giải quyết tốt nhất.
xem thêm: bạn đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác, làm cách nào để lấy lại tiền?
Tuy nhiên, có hai trường hợp phổ biến như sau:
– trường hợp thứ nhất: nếu lỗi chuyển khoản không chính xác là do khách hàng và ngân hàng không thể cung cấp thông tin người nhận vì lý do bảo mật nào đó, số tiền đã chuyển bị chi hoặc bị rút sai, thì với Thứ tự Để đảm bảo quyền lợi của mình, người chuyển nhầm tiền có thể nhờ cơ quan công an vào cuộc hoặc khởi kiện ra tòa án để xử lý.
– Trường hợp thứ hai: trường hợp chuyển nhầm tiền do lỗi của nhân viên ngân hàng, ngân hàng sẽ có trách nhiệm liên hệ để thu hồi số tiền đã chuyển nhầm hoặc tạm ứng tiền lại cho khách hàng.
Như vậy, chúng ta thấy rằng, theo quy định của pháp luật hình sự, đối tượng không nộp lại số tiền chuyển nhầm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Chiếm đoạt trái phép tài sản” theo quy định cụ thể. tại điều 176 bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017. Theo đó, người phạm tội sẽ bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng và phạt tù, cao nhất là 5 năm tù.
Với quy định xử phạt nói trên, rõ ràng người nhận tiền chuyển nhầm nếu không trả lại là đã phạm luật. nếu có chứng cứ cho thấy chủ sở hữu số tiền đã chuyển nhầm hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu trả lại số tiền, người nhận tiền biết nhưng vẫn cố tình không trả lại hoặc tiêu xài thì người nhận tiền sẽ nhận. tiền. điều đó có dấu hiệu phạm tội “chiếm giữ trái phép tài sản” theo điều 176 bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
3.2. tội sử dụng tài sản không đúng mục đích:
Sử dụng nhầm tài sản do nhầm lẫn còn bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội sử dụng trái phép tài sản theo quy định của pháp luật Việt Nam.
theo điều 177 bộ luật hình sự năm 2015, tội sử dụng tài sản không đúng mục đích có nội dung như sau:
“điều 177. Sử dụng tài sản bất hợp pháp
xem thêm: tôi có thể thanh toán bằng tài khoản cá nhân cho hợp đồng thương mại công ty không?
1. Người nào sử dụng trái phép tài sản của người khác để tư lợi có giá trị từ 100.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng đã bị xử lý kỷ luật, xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án. đã được xóa án tích mà còn phạm tội hoặc có tài sản dưới 500.000.000 đồng mà tài sản là di vật, đồ cổ, nếu không thuộc trường hợp quy định tại Điều 219 và Điều 220 của Bộ luật này thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng. đến 50.000.000 đồng, cải tạo không tước tự do đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 01 năm đến 05 năm:
a) tài sản có giá trị từ 500.000.000 đồng đến dưới 1.500.000.000 đồng;
b) tài sản là bảo vật quốc gia;
c) phạm tội hai lần trở lên;
d) lợi dụng chức vụ và quyền hạn;
d) sự tái diễn nguy hiểm.
3. phạm tội sử dụng trái phép tài sản trị giá 1.500.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm.
xem thêm: quy định về thanh toán cho nhân viên qua tài khoản
4. người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm làm nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm. ”
Như vậy, pháp luật nước ta quy định nhiều mức phạt đối với hành vi sử dụng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản là phù hợp với quy định của pháp luật. Trong trường hợp sử dụng tiền chuyển không đúng mục đích, tùy theo mức độ, tính chất đối tượng sẽ bị phạt tiền đến 100 triệu đồng và bị phạt tù tối đa là 07 năm.
Nếu đối tượng vi phạm bị khởi tố hình sự về tội danh này, ngoài việc chấp hành hình phạt tù, đối tượng phạm tội phải hoàn trả và bồi thường cho chủ sở hữu số tiền tương ứng.
Ngoài ra, theo Điều 579 Bộ luật dân sự năm 2015 cũng quy định rõ người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu hoặc chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; Trường hợp không tìm được chủ sở hữu, người có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Do đó, khi người khác chuyển tiền nhầm tài khoản, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.
Việc chuyển tiền nhầm diễn ra khá phổ biến trong thực tế, việc ban hành các quy định xử phạt đối với hành vi dùng tiền của người khác để chuyển nhầm vào tài khoản đã góp phần đảm bảo vai trò của hệ thống pháp luật. Pháp luật Việt Nam, bảo vệ quyền và lợi ích của các chủ thể tham gia giao dịch dân sự trong đời sống xã hội.
